MDRTの会員資格とは
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世界の生命保険・金融のプロが在籍する組織MDRTとはどのようなものなのか、詳しい情報をまとめてみました。
MDRTとは
MDRTとは「Million Dollar Round Table」の略称で、1927年に発足した組織。世界中の卓越した生命保険・金融サービスのプロフェッショナルが集まっており、700社・80ヵ国で会員が活動を行っています。
もともとはテネシー州メンフィスのホテルからスタートしたMDRTですが、日本におけるMDRT（一般社団法人MDRT日本会）は1970年に故・原一平氏が設立。2024年4月22日の時点で、8,901名の会員が加入しています。MDRT会員は「顧客のために何ができるか」を第一に考え、最善の商品・知識・情報などを提供し続けています。
※参照元：MDRT日本会公式HP（https://www.mdrt.jp/about/about_mdrtjapan.html）
MDRTへの入会基準
MDRTに入会するには、いくつかの基準を満たす必要があります。
- 専門家組織の正会員であること
- 個々の登録会社の成績証明を提出すること
- その年の入会基準を満たしていること
- MDRT倫理綱領を遵守すること
入会基準については、「手数料ベース」「保険料ベース」「収入ベース」のいずれかを満たす必要があり、組み合わせて使うことは不可能。売上の基準は、1月1日～12月21日までの1年間となっています。ただし、初めてMDRT会員に登録する場合は、手数料もしくは保険料ベースのいずれかのみとなります。
MDRTの入会基準1：手数料ベース
手数料とは、ファイナンシャルプランナー・保険営業マンが顧客と結んだ契約数に応じて支払われるもの。勤務している企業からの給与とは別に支払われます。
- 2024年度（暦の2023年）：7,547,000円
- 2025年度（暦の2024年）：8,155,400円
- 2026年度（暦の2025年）：8,360,800円
MDRTの入会基準2：保険料ベース
顧客が契約した生命保険・災害保険・その他保険の価格、もしくは契約料です。
- 2024年度（暦の2023年）：22,641,000円
- 2025年度（暦の2024年）：24,466,200円
- 2026年度（暦の2025年）：25,082,400円
MDRTの入会基準3：収入ベース
ファイナンシャルプランナーや保険営業マンが、勤めている企業から支払われる給料です。
- 2024年度（暦の2023年）：13,071,200円
- 2025年度（暦の2024年）：14,124,900円
- 2026年度（暦の2025年）：14,480,600円
※引用元：一般社団法人MDRT日本会公式HP（https://www.mdrt.jp/becoming/）
MDRT会員の種類
MDRT会員には、成績資格会員・成績資格終身会員・終身会員の3種類があります。毎年3月1日までにMDRT日本会本部に申し込み、承認されれば会員権を獲得できます。
- 成績資格会員：入会基準を満たして会員登録し、承認された者
- 成績資格終身会員：通算10回以上MDRT会員となった者（準会員の年も含める）
- 終身会員：成績資格会員の資格取得後、成績を計上せずに会員を継続する者
MDRTの入会基準は毎年見直しが行われるため、有効期間は1年間となります。
MDRT会員数の変化
MDRT会員数は基本的に増加傾向にあります。特に直近5年間（2020年～2024年）の変化はそれ以前と比較して注目のポイントです。
2020年で6,310人であった会員数は2021年の時点で9,363人となり、およそ1.5倍に増加していることは要注目でしょう。その後、翌年には7,947人にまで減少したものの、2023年には再び9,009人と9千人台を回復し、2024年には8,901人と前年比でわずかに減少となりましたが、それでも2021年以前より多くの会員数が誕生しています。
このような会員数の増加の背景にはコロナ禍の影響もあり、MDRTの加入基準が緩和していることも挙げられます。
しかし、言い換えればMDRTの加入基準は世間の状況に大きく影響されるため、加入基準が厳しくなる年もあり、2022年・2024年の会員減少につながっています。継続して基準を達成できることは保険営業マンとしてハイレベルといえる指標になるでしょう、
※参照元：MDRT日本会公式HP（https://www.mdrt.jp/about/about_mdrtjapan.html）
MDRTの倫理綱領
MDRT会員として活動するには、入会基準を満たすだけでなく倫理綱領の遵守も必要となります。そのため、MDRT会員には以下の実践が求められます。
- 常に顧客の利益を会員の直接間接の利益より優先させる。
- 専門家として知識、スキル、能力の維持向上に努め、最高水準の専門的能力を維持する。
- 顧客の事業上および個人的情報の守秘義務を厳守する。
- 顧客が十分な情報に基づく意思決定を下すために必要なすべての事実等を完全かつ適切に開示する。
- 個人としての行動は保険と金融サービスの専門家、そしてMDRTに対して期待される水準を維持する。
- 保険および金融商品の乗換え・変更はすべて顧客にとって有益でなければならない。
- 会員の営業免許を交付する管轄地域の法令と規定すべてを遵守する。
※引用元：一般社団法人MDRT日本会公式HP（https://www.mdrt.jp/becoming/）
MDRTの基本理念
MDRT（Million Dollar Round Table）は、単に業績を評価するだけの組織ではありません。会員が業界のリーダーとしての役割を果たすために、行動指針としての基本理念を掲げています。これらの理念は、顧客や社会、業界全体に対して責任を持つプロフェッショナルとしての在り方を示しています。
顧客第一主義
MDRTの最も重要な理念の一つが「顧客第一主義」です。会員は、短期的な利益ではなく、顧客の長期的な利益を最優先に考えることを求められています。この理念に基づき、会員は顧客のニーズや目標を深く理解し、それに応じた最適な提案を行います。これにより、顧客との間に強固な信頼関係を築き、長期的なパートナーシップを実現します。顧客からの信頼は、MDRT会員が業界で成功を収める基盤となっています。
社会貢献への取り組み
MDRT会員は、地域社会や広く社会全体に対して積極的に貢献することを期待されています。多くの会員がチャリティ活動や教育プログラムに参加し、社会的な課題に取り組んでいます。例えば、地域での募金活動や貧困地域への教育支援、災害復興への支援など、多岐にわたる活動を通じて社会に貢献しています。これらの活動は、単に個々の会員の善意によるものだけでなく、MDRT全体としての責任と使命感に基づいて行われています。
プロフェッショナリズムの追求
MDRTは、会員が常に高い専門性を持ち続けることを重視しています。業界の急速な変化に対応するため、最新の知識やスキルを習得することが求められます。会員は継続的な学びを通じて、金融商品や保険商品のトレンド、法律や規制の変化などに精通し、顧客にとって最善の選択肢を提供します。このような努力は、会員が顧客にとって信頼できるパートナーであり続けるための重要な要素です。
倫理観と責任感
MDRTの理念は、高い倫理観に基づいて行動することを前提としています。会員は、公正で誠実な態度を持ち続けることで、顧客や同業者からの信頼を確保します。また、自らの行動が業界全体に与える影響を意識し、模範的なリーダーシップを発揮することが期待されています。特に、情報の透明性やコンプライアンスを重視し、顧客や社会に対して誠実な対応を心掛けています。
グローバルな視野の育成
MDRTは、国際的な組織であるため、会員にはグローバルな視野を持つことが求められます。多文化の背景を持つ専門家と交流し、異なる市場や文化について学ぶことで、より広い視点を養うことができます。このような国際的な経験は、業務の質を高めるだけでなく、会員自身の成長にもつながります。
MDRT会員の特典とメリット
MDRT（Million Dollar Round Table）は、金融業界や保険業界で優れた成果を上げたプロフェッショナルに与えられる称号であり、その会員には他では得られない特典やメリットが多数提供されます。
国際的なネットワークの構築
MDRT会員は、世界中の優れた専門家とつながる機会を得られます。国際会議やセミナーを通じて、異なる文化や市場の視点を学び、グローバルな視野を広げることができます。また、他国の会員との情報共有や意見交換を通じて、業界のトレンドや革新的な手法を知ることができます。このネットワークは、新たなビジネスチャンスやキャリアの可能性を広げる鍵となります。
知識とスキルの向上
MDRTでは、会員の成長を支援するための多彩な教育プログラムを提供しています。最新の保険商品や資産運用、マーケティング手法に関する研修やセッションは、実務に役立つ知識を深める場となります。また、これらのプログラムは、技術的なスキルだけでなく、顧客とのコミュニケーション能力やリーダーシップスキルの向上にも寄与します。継続的に学び続けることで、会員は業界内での競争力を維持し、顧客に最適なソリューションを提供できるようになります。
顧客からの信頼の獲得
MDRT会員であることは、顧客に対して高い信頼性を示す重要な指標です。MDRTの基準をクリアしていることは、顧客に対して専門性や誠実さ、成果へのコミットメントを証明します。これにより、新規顧客の獲得だけでなく、既存顧客との関係を強化することが可能です。顧客は会員に対し安心感を持ち、長期的な信頼関係を築くきっかけとなるでしょう。
業界内での評価とキャリアの向上
MDRT会員であることは、業界内での評価を大きく高めます。この資格は、厳しい基準を満たしたプロフェッショナルであることを証明するものであり、昇進や転職の際に有利に働きます。特に、競争の激しい金融業界において、MDRTの資格は他者との差別化を図る重要なツールとなります。また、多くの企業がMDRT会員を評価し、リーダーシップポジションへの推薦を行うこともあります。
コミュニティとサポートの充実
MDRTは、単なる資格ではなく、会員同士のつながりを深めるコミュニティとしての側面も持っています。地域ごとのイベントや活動を通じて、会員同士が互いに支え合い、経験を共有する場が提供されます。このコミュニティは、困難な局面において励まし合い、成功を共に祝う貴重なサポートネットワークとして機能します。
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